4 Passos para manter seu Fluxo de Caixa em dia – Blog da Fortmobile

19/09/2022

Algumas empresas começam suas atividades antes mesmo das formalizações de documentos e questões contábeis, muitas vezes ainda como pessoa física. Ainda assim, desde as primeiras operações, que parecem ser mais simples, é necessário ter uma organização financeira assertiva.

O fluxo de caixa serve justamente para que o empresário tenha total controle da situação financeira. Em outras palavras: é assim que a gestão vai conseguir fazer o comparativo entre quanto se ganha em vendas e quanto se gasta para manter o negócio. Ao realizar esse cálculo, é possível ter uma visão específica e prever possíveis erros e acertos .

Mas como começar a fazer o fluxo de caixa?
Existem vários tipos de fluxo de caixa: o operacional, o direto, indireto, projetado e o livre. Aqui vamos direcionar nossas dicas apenas ao operacional, o sistema mais básico de controle.

A seguir vamos explicar 4 passos para que você não se perca nessa empreitada.

1. Faça uma planilha que você entenda.

Embora pareça uma coisa óbvia, é um passo importante. Quando o gestor consegue entender a disposição das informações fica mais fácil e rápido alinhar os números necessários para uma boa análise de caixa.

Existem alguns modelos de planilha que podem ser encontrados facilmente online, mas aqui vai a dica de ouro de um bom sistema de gestão que contém especificações exclusivas para o seu negócio.

Nessa planilha é aconselhável pela Fortmobile conter:

Gastos fixos como aluguel, conta de luz e água;
Previsão de recebimentos futuros, parcelas a receber, vendas planejadas entre outros;
Recebimentos de vendas e aplicações;
Pagamentos de compras e impostos.

Com acesso a todas essas informações, o empresário terá uma visão macro sobre as entradas e saídas da empresa e conseguirá dimensionar seu lucro.

2. O segredo é a constância.

Não adianta editar o fluxo de caixa apenas uma vez. Colocar informações diárias permite que você tenha um relatório mais preciso, o que pode prever algumas situações financeiras e permitir que você se planeje de forma organizada e resolva seus problemas com mais rapidez.

É mantendo essa constância que será possível reduzir despesas, desencalhar estoques, realizar investimentos, negociar dilatação de prazo com um fornecedor, solicitar empréstimos e outras medidas para que possíveis dificuldades financeiras sejam minimizadas ou evitadas.

Seu processo de análise pode ser diário, semanal ou mensal. Recomenda-se, no entanto, que a atualização do saldo final seja realizada diariamente.

3. Analise e obtenha resultados.

A análise é o produto de uma planilha bem executada e é uma etapa que merece muito cuidado no processo de gestão das empresas.

Imagine que, ao analisar o seu fluxo de caixa, você conclui que terá mais despesas do que esperava e que a tendência é que você chegue ao fim do próximo mês no vermelho. Isso conclui que sua empresa não está sendo viável.

É nesse momento que os gestores devem implementar mudanças para reverter essa situação. Por isso a análise é tão importante, pois pode prever dificuldades e solucionar problemas antes mesmo deles acontecerem.

4. Tenha uma visão realista.

Não mentir as informações e analisar com visão realista os resultados é o que vai tornar a gestão financeira do seu negócio verdadeira.

Na hora de analisar o seu fluxo de caixa e estimar os resultados futuros, não projete lucros muito grandes.

A recomendação é criar diferentes cenários, desde os mais otimistas, aos pessimistas, permeando os medianos. Assim, você conta com critérios para não investir além do que deve entrar em caixa.

O fluxo de caixa traz inúmeras facilidades na gestão financeira de qualquer empresa. É a partir dele que se pode antecipar decisões sobre possíveis faltas ou sobra de dinheiro.

Estar em dia com essa ferramenta te coloca a frente dos demais e te dá segurança para arriscar o crescimento do seu negócio de forma calculada e assertiva.

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